个人投资者开通北交所交易权限，核心硬性要求为20个交易日日均证券资产50万元、24个月A股交易经验，同时账户风险测评达C4及以上并通过北交所专项知识测试，已开通科创板权限可直接豁免资产、经验核验与知识测试，仅签署风险协议即可开通。
资产门槛是多数投资者最容易产生认知误区的环节，监管规则明确统计周期为开通前连续20个交易日收盘资产平均值，并非单日临时转入50万就能达标，可计入核算的资产包含账户自有现金、A股个股、场内ETF、可转债、国债、国债逆回购等场内标准化资产，融资融券业务借入的资金、证券、场外理财、银行活期存款、限售股均不计入资产统计。需要区分的是，50万仅为开通权限的准入标准，成功开通后即便账户后续资产低于50万，北交所交易权限也不会被收回，部分券商系统会设置20日内至少5个交易日资产达标，规避短期资金冲量开户的行为。
24个月证券交易经验有清晰的核算标准，交易时长从投资者名下全市场任意证券账户的首笔A股成交记录开始累计，跨不同券商开户产生的交易记录可合并计算，仅开立证券账户但从未实际买入卖出股票、单纯持有场内基金或国债逆回购，都无法计入有效交易经验。对于交易经验不足两年的投资者，没有任何渠道可以放宽该门槛，只能等待交易记录满24个月后再提交开通申请，这一标准适用于全国所有券商，不存在地域或营业部特殊政策。
除资产与交易经验两大核心门槛外，投资者还需要完成两项配套测评并达标，一是账户基础风险承受能力测评，北交所个股属于R4中高风险品类，系统要求测评结果必须为C4积极型或C5激进型，C1保守、C2谨慎、C3稳健型投资者会被系统直接拦截开通申请，风险测评有效期为2年，过期需要重新填写问卷更新；二是北交所专项投资者知识测评，试卷满分100分，80分为合格线，考题围绕北交所30%涨跌幅限制、100股起申报规则、新股全额预缴、中小企业经营风险、退市机制等核心内容，单个交易日最多拥有3次答题机会，三次未通过需要顺延至下一交易日重试，必须本人独立完成答题，代答会被券商审核驳回。
