不少新手接触最多的方式是借助境外交易所场外交易，也就是常说的OTC通道，流程一般为先使用人民币向个人商家买入稳定币，再通过币币交易兑换比特币。这套模式看起来门槛较低，却暗藏大量隐患，交易对手资金来源无法核实，一旦对方资金涉及诈骗、洗钱等案件，参与交易者的银行卡极易被司法冻结，解冻流程繁琐且周期漫长。同时境外平台不受国内金融机构监管，平台随意限制提币、关停服务、卷款跑路的案例长期存在，出现资金纠纷后，国内司法机关不会受理相关交易诉求，亏损难以追偿。
还有一部分人群会尝试点对点线下交易、社群私下撮合交易，直接面对面或者通过社交平台转账互换比特币，这种方式风险更为突出。线下交易容易遭遇人身财产侵害，线上私下交易没有第三方担保，经常出现转账之后对方不划转代币、虚假交易凭证等诈骗情况。除此之外，网络上充斥大量仿冒钱包、虚假交易平台，打着低手续费、便捷买币的噱头吸引用户充值，本质上属于资金盘骗局，资金充值之后根本无法兑换真实比特币，最后全部无法提现。
除资金被骗、银行卡冻结之外，参与比特币炒作还需要认清价格波动带来的金融风险，比特币行情波动剧烈，单日大幅涨跌十分常见，缺乏风险承受能力的普通人很容易出现大幅亏损。另外还要警惕各类衍生陷阱，很多社群会配套推出合约交易、代投理财、托管挖矿等服务，进一步放大亏损概率。想要区分骗局可以记住核心特征，凡是承诺保本收益、强制拉新、充值只能进入私人账户的渠道，全部属于诈骗项目，应当直接远离。
不管是线上平台交易还是私下点对点兑换，国内想要买入比特币没有安全可行的途径，监管风险、诈骗风险、市场风险相互叠加，并不适合普通大众参与。建议普通投资者遵守国内金融监管相关要求，选择受监管认可的正规投资品类，远离虚拟货币相关一切交易炒作活动，保护自身资金与账户安全。
