虚拟币市场没有涨跌幅限制，行情波动十分极端，短时间内就会出现大幅涨跌，即便是头部币种，也经常出现单日百分之十几甚至更高幅度的震荡，普通投资者很容易出现大幅亏损。大量币种没有真实业务落地，代币价格完全依靠资金进场炒作，项目方可以随意操纵盘面，通过砸盘、撤掉流动性直接让代币价值归零。不少交易者还会接触合约杠杆工具，微小的反向行情就会触发强制爆仓，投入的资金瞬间全部亏损，这也是币圈投资者亏损最常见的原因之一。
安全层面除了行情亏损，还存在平台、钱包、诈骗等多重现实隐患。市面上绝大多数交易平台不受国内监管，服务器大多设置在境外，没有资金托管机制，平台本身存在跑路、关停的风险，一旦平台出现问题，用户的虚拟资产很难取回。去中心化钱包虽然脱离平台管控，但私钥一旦泄露、记错，资产就会永久丢失，没有客服可以协助找回。另外币圈诈骗手段层出不穷，杀猪盘、虚假空投、代投理财、钓鱼链接随处可见，骗子会以高收益为诱饵诱导用户转账，不少投资者在社群、短视频私信诱导下参与私下交易，最后遭遇被骗，资金链上转账之后无法撤回。
很多人容易忽略法律层面带来的安全问题，国内明确虚拟货币交易炒作不受法律保护，一旦发生被骗、平台跑路、交易纠纷，很难通过司法途径追回损失。同时参与虚拟币交易流转，银行卡有可能触发风控冻结，部分交易资金会和黑钱产生交集，参与者还会有被牵连涉洗钱相关案件的风险。即便只是个人私下买卖，也不属于合规行为，不存在安全的参与渠道，不要轻信所谓小平台、场外私下交易更加安全的说法。对于普通用户来说，选择国内持牌机构的理财渠道，才是稳妥的资产配置方式。
